EN
ES
Требования к лицензиату
Если компания зарегистрирована в Англии незадолго до подачи заявки на лицензию e-money, учредителям нужно указать причину размещения бизнеса на ее территории. Для ведения деятельности руководители фирмы должны иметь опыт работы и запуска электронно-платежного бизнеса, достаточное образование и знания. Также Комиссия обязывает лицензиата:
- составлять бизнес-план на 3-4 года, в котором подробно прописаны особенности бизнеса, структура, рычаги управления;
- открывать сберегательный счет на имя фирмы, зарегистрированной в UK;
- предоставить описание внутренних контрольных механизмов по противодействию финансовым преступлениям, процедур, обеспечивающих непрерывность работы технических средств и оперативное реагирование на аварии;
- подтвердить уплату уставного капитала (для аналога ООО он составляет от 1 тысячи фунтов стерлингов, для АО — от 50 тысяч);
- предусмотреть в штате сотрудника-резидента, отвечающего за противодействие отмыванию денег (им может быть гендиректор);
- предоставить исчерпывающие сведения об источниках средств лицензиата (это нужно и для открытия бизнеса).
Предпринимателям, ведущим деятельность, для которой оформлялась платежная лицензия Англии, также нужно заключать договоры на все услуги, включая IT-сопровождение. Компания должна вести учет, сдавать отчетность и сверять платежи по счетам. Реальность офиса могут проверить не только сотрудники проверяющих инстанций, но и партнеры и клиенты фирмы.
