Лицензия платежной системы Италия

Власти страны, как и других европейских государств, руководствуются актуальной редакцией Директивы ЕС по регулированию аппаратных средств и программных продуктов (кошельков, электронных денег и так далее).

Процедура получения платежной итальянской лицензии

Лицензия платежной системы в Италии выдается фирмам, у которых есть реальный (не виртуальный) юридический адрес, поэтому нужно приобретать или арендовать помещения для офиса. Акционеры бизнеса должны подтвердить, что у них имеется опыт работы в подобной области.

Предприниматели, желающие работать в сфере e-money в Италии, как правило, действуют по следующей процедуре:

• основывают бизнес, удовлетворяющий требованиям регулятора;
• обеспечивают условия для выполнения директив MLD по противодействию отмыванию денег, разрабатывают внутрифирменную политику безопасности;
• устанавливают ПО и аппаратные средства, необходимые эмитенту электронных денег;
• собирают пакет лицензионной документации и подают его регулятору, уплатив пошлину;
• при правильности заполнения документов и выполнении всех требований Италии для платежных систем — получают лицензию и могут начать работу.

Лицензия электронных денег в Италии выдается после предоставления регулятору следующих документов:

• бизнес-плана с описанием модели работы и коммерческим прогнозом на первые несколько лет;
• описания процедур безопасности, контрольно-управленческих механизмов выпуска электронных денег и оказания платежных услуг;
• доказательства финансового обеспечения для выполнения всех требований;
• документов, идентифицирующих личности акционеров, руководства компании;
• учредительных документов компании;
• документов, свидетельствующих о наличии офиса, оплаты коммунальных услуг по нему;
• описания технических мощностей, необходимых для работы;
• справки из банка о наличии счета и других документов, по усмотрению регулятора.

Желающим зарегистрировать в Италии платежные системы может понадобиться предоставить и другие документы — по усмотрению регулятора.

Комплексная поддержка «Прифинанс»

Компания «Прифинанс» окажет поддержку в составлении, сборе необходимых документов и получении платежной лицензии Италии. Эксперты будут сопровождать заказчика на всех этапах процедуры, предупредят ошибки и помогут избежать всех «подводных камней». Мы оказываем желающим получить EMI Италии все необходимые услуги:

• регистрация компании в наиболее подходящей для бизнеса форме;
• подбор офиса;
• открытие счета в банке;
• составление документов и формирование лицензионного пакета;
• поддержка при подаче заявок, внедрении средств EMI, инструментов процессинга;
• весь спектр консультаций.

Разработаем оптимально подходящую для платежной системы в Италии налоговую модель, стратегию действий. С поддержкой нашей компании вы сможете начать эффективно и легально работать на европейском рынке эмиссии электронных денег.