Лицензия Forex и бинарныx опционов на Кипре

В числе основных услуг:

• Прием и пересылка поручений по одному или нескольким фининструментам.
• Выполнение клиентских поручений.
• Операции со счетом.
• Управление портфелем.
• Консультации по вопросам инвестиционного характера.
• Предоставление гарантий.
• Размещение фининструментов под твердое обязательство или без такового.
• Осуществление операционной деятельности

В дополнение к этому перечню с целью реализации планов фирмы по присутствию на рынке Форекс Кипр дает возможность выбрать дополнительно одну (или несколько) сопутствующих услуг:

1. Управление финансовыми инструментами от имени и в интересах клиента.
2. Хранение ценностей в банковских учреждениях (включая управление залогом).
3. Предоставление займов инвесторам для проведения сделок, в которых кредитор выступает участником.
4. Консультации по различным вопросам, будь то структура капитала, покупка обязательств или производственная стратегия.
5. Работа на валютном рынке, связанная с инвестициями.
6. Финанализ сделок и капиталовложений с предоставлением рекомендаций.
7. Услуги, связанные с клиентскими обязательствами, и так далее.

Компании оперируют различными финансовыми инструментами. В числе наиболее востребованных:

• ценные бумаги в обращении;
• фьючерсы и опционы;
• фининструменты денежного рынка;
• партии ЦБ по обязательствам уставных фондов;
• форварды и другие производные инструменты, связанные с финансовыми индексами, процентными ставками, денежными расчетами;
• контракты по товарно-сырьевым ресурсами, расчеты по которым осуществляются в наличной форме или в форме физического расчета при работе на многосторонних торговых площадках;
• производные ЦБ и форварды по контрактам с товарно-сырьевыми ресурсами, которые могут совершаться в форме физических расчетов, если иное не значится в пункте 6 выше;
• финансовые расчетные контракты;
• опционы, фьючерсы, форвардные контракты по процентным ставкам и любые другие производные инструменты в связи с климатическими параметрами, фрахтовыми ставками, квотами на выбросы, проводящиеся за наличный расчёт и так далее.

При выдаче разрешения на ведение бизнеса CySEC учитывает такие аспекты:

1. Организационная адекватность и административная структура кандидата.
2. Эффективность механизма внутреннего аудита, такая как его регулярность.
3. Отделение активов кандидата от активов его клиентов и разделение активов клиента между собой.
4. Адекватность и эффективность механизма и процедуры по предотвращению и решению конфликта интересов.
5. Должная укомплектованность кандидата штатом работников.

Ниже представлен список требований, которым необходимо соответствовать, чтобы получить статус CIF.

Требования к капиталу

Для оказания инвестиционных услуг, перечисленных выше в пунктах (1), (2), (4) и (5), фирма должна иметь первоначальный капитал не менее €200.000. Для ведения деятельности, описанной в пунктах (3), (6), (7) и (8), компании нужен первоначальный капитал не менее €1.000.000. Необходимо предоставить подтверждение того, что кандидат располагает необходимыми суммами для формирования первоначального капитала, и что он согласен заморозить их на банковском счете для осуществления денежных расчетов, если этого потребует Комиссия SEC.

Организационные требования

Кипрская инвестиционная фирма обязана:

1. Установить, внедрить и поддерживать процедуры принятия решений и организационную структуру, которые в ясной и документированной форме определяет направления отчётности и распределяет функции и обязанности. Далее, установить, внедрить и поддерживать адекватные механизмы внутреннего аудита, предусмотренные в целях обеспечения соответствия решениям и процедурам на всех уровнях фирмы CIF.
2. Установить, внедрить и поддерживать адекватную политику управления рисками и процедурами, которые идентифицируют риски в связи с деятельностью, процессами и системами CIF, и, где это уместно, устанавливать уровень риска, допустимый для CIF.
3. Поддерживать и проводить эффективные организационные и административные мероприятия, чтобы предпринимать все разумные меры по предотвращению конфликтов интересов от негативного воздействия на интересы клиентов.
4. Предпринимать разумные меры по обеспечению беспрерывности и регулярности капиталовложений и дополнительных услуг и действий, применяя подходящие пропорциональные системы, ресурсы и процедуры.
5. Применять уместные процедуры идентификации клиента, ведения документации и внутренней отчётности.
6. Установить и поддерживать функцию постоянного эффективного соблюдения (с учетом законодательных вопросов), которая действует независимо. Должно быть назначено ответственное лицо внутреннего контроля, которое должно отвечать за внутренний контроль и отчитываться перед управлением CIF не менее раза в год.
7. Установить, внедрить и поддерживать бухгалтерские принципы и процедуры, которые позволяют своевременную подачу финансовых отчётов комиссии CySEC.

Функции, которые можно делегировать

На основе подряда можно передать выполнение таких задач:

• бухгалтерский учет;
• IT;
• управление кадрами;
• внутренний контроль и управление рисками (внутренний контроль включает должность ответственного лица внутреннего контроля и лица, ответственного за противодействие отмыванию денег);
• внутренний аудит;

На усмотрение кандидата:

• инвестиционный комитет;
• комитет аудита;
• комитет управления рисками.

Головной офис фирмы CIF

Он должен находиться в Республике Кипр. Создавая здесь фирму, необходимо выполнять ряд требований:

1. В составе совета директоров должны быть:
   • минимум два исполнительных директора (могут быть генуправляющими), один из которых — резидент Кипра;
   • три неисполнительных директора, минимум двое из которых имеют гражданство Кипра.
2. Глава каждого отдела инвестиционных услуг работает на полную ставку.
3. Подрядные функции, указанные выше.

Это минимальные требования, соблюдение которых обязательно. Однако, как показывает практика, CySEC оценивает кандидатов, которых интересует финансовая лицензия Кипра, индивидуально, исходя из конкретных обстоятельств, специфики деятельности, спектра дополнительных услуг, специфики занятости сотрудников и так далее.

Вспомогательные документы

• Организационная схема, показывающая различные отделы и их руководителей (напр. ИТ, управление активами, бухгалтерия и т.д.).
• Правила внутреннего распорядка – которые должны быть установлены для CIF, внедрены и поддерживаться, что включает всю политику, процедуры, инструкции и механизмы согласно Закону и Директивам, издаваемым на основании указанного Закона.
• Бизнес план, который должен включать аналитическое описание природы и способа развития и организации капиталовложений и дополнительных услуг для оказания того, ради чего ходатайствуют о разрешении, со ссылкой на рынки, где будет планирует действовать CIF, состав и предполагаемая структура их клиентуры и способ их изучения и обслуживания, а также потенциальное развитие персонала CIF и ее технико-финансовых возможностей.
• Индивидуальные опросники.
• Основные соглашения в связи с деятельностью CIF.

Учредительный договор и Устав компании

Эти документы свидетельствуют о том, что фирма функционирует в статусе CIF. Кипрские инвестиционные компании осуществляют деятельность в рамках Закона, оказывая основные и дополнительные услуги, разрешенные соответствующими актами.

Ходатайство

Процесс подготовки ходатайства в CySEC занимает, как правило, 2-3 месяца. Сроки во многом зависят от того, насколько оперативно клиенты предоставляют нашим экспертам необходимый пакет бумаг и обратную связь. Законодательством утверждены сроки, в которые CySEC должна принять решение по оформленному должным образом ходатайству. На это отводится 6 месяцев со дня его подачи. Существует фиксированная плата за ходатайство €3.000 плюс дополнительная плата (сумма которой может меняться) за каждую основную инвестиционную услугу, о которой ходатайствуют, и €500 за каждую запрошенную дополнительную услугу.

CySEC регламентировал Бинарные опционы как деятельность мирового валютного рынка (Forex). Если вы ходатайствуете о лицензии CIF для инструментов 4-7, она также включает Бинарные опционы. Поэтому нет специального режима, помимо стандартного процесса лицензирования, который необходим для CIF. Предлагаемая нами ставка за основание компании Forex и её лицензирование – 30 000 евро. Следует учесть дополнительные расходы клиента 0,6 % на выпущенный по подписке акционерный капитал (минимум – это требуемая гарантия).