Получить лицензию на обмен криптовалют в Португалии

Регулирование криптовалютного бизнеса в Португалии

Португалия является одним из ведущих европейских направлений для финтех- и криптокомпаний. В значительной степени это обусловлено тем, что страна решила в полном объеме внедрить регламент MiCA (Markets in Crypto-Assets – «Рынки криптоактивов»). Этот нормативный акт устанавливает единый правовой стандарт для всего ЕС, предоставляя криптокомпаниям четкий алгоритм действий и новые возможности для получения лицензии на криптовалютную биржу или осуществления других видов деятельности, связанных с виртуальными валютами.

Для создания бизнеса, инвестирования или получения прибыли от уже работающих брендов Португалия является одним из тех мест в мире, где сочетаются благоприятная для предпринимательства нормативная среда, выгодное налогообложение и широкий доступ к европейскому рынку. Получение криптолицензии в Португалии – это стратегический шаг, позволяющий компании обслуживать клиентов по всей Европе и безопасно работать в условиях растущего рынка криптовалют.

Компания, обладающая португальской лицензией, имеет право работать в качестве поставщика услуг с виртуальными активами (VASP) как в Португалии, так и, благодаря регламенту MiCA, на территории всего ЕС. Процесс лицензирования полностью регулируется законодательством Португалии и нормативами Европейского союза и основан на строгом соблюдении требований, в частности в сфере противодействия отмыванию средств (AML), внутреннего контроля и обеспечения безопасности клиентов.

Виды деятельности, на которые распространяется лицензия на криптовалюту в Португалии

Криптовалютная лицензия в Португалии охватывает широкий спектр регулируемых операций с цифровыми активами, что позволяет компаниям внедрять инновационные услуги с использованием виртуальных валют и предоставлять их не только местным пользователям, но и клиентам по всей Европе. Регламент MiCA гарантирует признание таких регулируемых видов деятельности на территории всего ЕС, обеспечивая лицензиатам законное право работать, а клиентам – уверенность в их надежности.

1. Услуги криптовалютных бирж: позволяют пользователям покупать, продавать и обменивать цифровые активы в парах «крипто–крипто» и «крипто–фиат». Подлежат требованиям AML и обязательному мониторингу транзакций.
2. Кошельки и кастодиальные услуги: обеспечивают безопасное хранение и перевод активов клиентов. Регулируются в рамках MiCA с жесткими нормами по защите интересов клиентов и обязанностью добросовестного ведения деятельности.
3. Платежные и переводные услуги: поддерживают трансграничные криптоплатежи и расчеты. Требуют ведения полной истории операций и регулярной отчетности перед регуляторами.
4. Выпуск и токенизация цифровых активов: позволяют привлекать средства путем выпуска токенов (например, ICO). Подлежат строгим юридическим, информационным и инвестиционно-защитным требованиям.
5. Инвестиционные услуги с цифровыми активами: включают управление портфелем, торговлю и консультирование. Жестко регулируются с точки зрения AML и обязательного аудита.

MiCA и правовая сфера деятельности в сфере криптовалют в Португалии

Регламент MiCA приводит перечень лицензируемых в Португалии видов деятельности в соответствие с нормами других стран ЕС. Поставщик услуг с виртуальными активами (VASP) в Португалии, получивший лицензию по MiCA, может легально вести бизнес на всём европейском рынке без необходимости получения дополнительных местных лицензий.

К основным юридическим обязанностям, применимым ко всем видам деятельности, относятся:

• полная идентификация клиентов (KYC) и постоянный мониторинг транзакций;
• внедрение AML-политик и регулярные аудиты на соответствие требованиям;
• ответственность за защиту данных, кибербезопасность и управление рисками;
• регистрация директоров и высшего руководства в регулирующем органе;
• непрерывная отчетность о значительных или подозрительных транзакциях.

Виды деятельности, разрешенные по португальской криптолицензии:

Преимущества Португалии как юрисдикции для криптовалюты

За очень короткий период времени, Португалия стала самым популярным местом для криптовалютных компаний не только в Европе, но и во всем мире. Это благодаря прочной нормативно-правовой базе страны, инновационной политике, налоговой эффективности и международной доступности, которые делают ее идеальным местом для создания бирж криптовалюты, цифровых кошельков и других услуг виртуальной валюты.

Ключевые преимущества

1. Сильная правовая и регуляторная база: с полной реализацией MiCA к середине 2024 года криптовалютное регулирование соответствует высшим стандартам ЕС. Лицензиаты получают выгоду от четких правил, прозрачности регулирования и поддержки со стороны органа, упрощающего процесс одобрения.
   • Позитивное отношение регуляторов к криптобизнесу.
   • Единые правила, охватывающие AML, комплаенс и безопасность.
   • Доступ ко всему рынку ЕС для всех лицензированных провайдеров.
2. Стимулирующий и дальновидный регулятор: португальский регулятор принимает очень активный и ориентированный на инновации подход в вопросе цифровой валюты. Процедура является очень ясной, новой и конструктивной, с четкими инструкциями на каждом этапе процесса, формируя таким образом доверие среди предприятий.
3. Благоприятный налоговый режим: налоговый режим Португалии является чрезвычайно привлекательным:
   • Доступ ко всему рынку ЕС для всех лицензированных провайдеров.
   • Большинство услуг по обмену и хранению виртуальных валют освобождено от НДС.
   • Финансовые стимулы, направленные на поддержку финтех-сектора, инновационного и технологичного бизнеса.
   • Более выгодное налоговое регулирование прибыли и доходов от цифровых активов по сравнению с рынком ценных бумаг. Основатели могут достичь оптимальной локальной налоговой нагрузки в благоприятной для разработчиков среде с четко определенными налоговыми правилами для доходов, прибыли и транзакций.
4. Доступ к рынку и простота ведения бизнеса: в Португалии открыть криптовалютную компанию очень просто.
   • Открытие и регистрация стартапа проходят быстро и без лишних сложностей.
   • В вашем распоряжении выбор виртуального или физического офиса в крупных городах.
   • Умеренные требования к минимальному капиталу с возможностью выбора в зависимости от вида деятельности.
   • Директорами или акционерами могут свободно быть иностранные граждане.
5. Современная цифровая и финансовая экосистема: Португалия известна своей развитой цифровой инфраструктурой с высококачественным интернетом и современной банковской системой. Лицензированные компании получают прямой доступ к ведущим банкам, платежным системам и финтех-провайдерам, что позволяет использовать надежные, безопасные и недорогие услуги без каких-либо затруднений.
6. Международно признанная и уважаемая страна: Португалия является надежным и надежным членом ЕС. Она пользуется хорошей репутацией благодаря своей финансовой стабильности, добросовестности и дружественным отношениям с другими странами. Клиенты, будь то розничные или институциональные, признают, что португальские лицензированные поставщики крипто являются законными игроками на глобальном рынке.

Преимущества Португалии для криптокомпаний

При помощи Prifinance получение португальской криптолицензии становится стратегическим преимуществом. Мы помогаем вам разблокировать благоприятный регулятивный климат в Португалии, налоговые стимулы и доступ к крипто-рынку ЕС — все при этом обеспечивая полное соответствие MiCA. Наша команда оптимизирует весь процесс, от создания компании до одобрения регулятором, позволяя вам запускать быстрее и работать с уверенностью в одной из самых крипто-дружественных юрисдикций Европы.

Сравнение Португалии с другими странами, дружественными к криптовалютам

Выбор оптимальной юрисдикции имеет ключевое значение для создания криптовалютного бизнеса, который будет успешным в долгосрочной перспективе. Несмотря на то что MiCA стандартизирует нормы ЕС, на практике между странами всё ещё существуют различия в требованиях к капиталу, затратах на открытие, налогообложении, сроках получения лицензии и репутации. Ниже приведено сравнение юрисдикций, соответствующих требованиям MiCA.

Почему Португалия уникальна в рамках MiCA

• Равные минимальные требования к капиталу: в Португалии минимальные требования к капиталу полностью соответствуют стандартам MiCA и совпадают с Эстонией и Литвой (€50,000 для 1 класса, €125,000 для 2 класса и €150,000 для 3 класса).
• Конкурентный корпоративный налог: ставка корпоративного налога в Португалии составляет 21–25%, что ниже, чем во Франции и Германии, и остается конкурентоспособной в рамках ЕС.
• Отсутствие НДС на услуги обмена: так же, как в Литве и Эстонии, в Португалии не взимается НДС с регулируемых услуг криптообмена или криптокошельков.
• Удобная организация бизнеса: благодаря возможности иметь как физический, так и виртуальный офис, Португалия позволяет иностранным основателям недорого создать компанию, соответствующую требованиям.
• Эффективные сроки лицензирования: процедура получения лицензии в Португалии (2-4 месяца) такая же быстрая, как и в Литве или Эстонии, при условии, что вся информация предоставлена, а правила compliance соблюдены.
• Сильная деловая репутация: Португалия – это стабильная, ориентированная на развитие страна ЕС с высокой репутацией в финансовом секторе, что обеспечивает полноценную поддержку механизма европейского паспорта по всему ЕС.

Плюсы и минусы в рамках MiCA

Требования к регистрации лицензии на криптовалюту в Португалии

Чтобы получить лицензию на деятельность с криптовалютой в Португалии, необходимо следовать четким и прозрачным правилам, основанным на принципах ЕС, которые реализуются банком Португалии и соответствуют требованиям MiCA.

Те, кто планирует работать как криптобиржа, провайдер кошельков или иной поставщик услуг с виртуальными валютами, обязаны соблюдать строгие юридические, финансовые и compliance-требования, а также подтвердить свою приверженность обеспечению безопасности рынка, защите клиентов и применению жестких мер AML, адаптированных для бизнеса с цифровыми активами.

Ключевые факторы для криптокомпаний в Португалии

1. Учреждение и регистрация:
   • должно быть юридическим лицом, зарегистрированным в Португалии (например, LDA или SA);
   • должно быть зарегистрировано в торговом реестре Португалии;
   • требуется физический или виртуальный адрес в Португалии для переписки и целей регулирования.
2. Минимальный капитал (по стандартам MiCA):
   • Требования к капиталу зависят от типа деятельности:
     • Класс 1: €50,000 (базовое брокерское обслуживание, консультации).
     • Класс 2: €125,000 (биржи, кошельки, хранение активов).
     • Класс 3: €150,000 (крупные торговые платформы, расширенные услуги хранения).
   • Капитал должен быть размещен в португальском банке и иметь полностью документальное подтверждение происхождения в соответствии с требованиями AML.
3. Управление и офис:
   • как минимум один директор в Португалии с квалификацией и опытом в области финансов, комплаенс или права;
   • требуется зарегистрированный местный или виртуальный офис для корреспонденции;
   • обязанности по compliance и AML должны выполняться внутренним персоналом.
4. AML/compliance и политики безопасности:
   • создайте и реализуйте строгие внутренние политики по борьбе с отмыванием денег, предотвращению правонарушений и внутреннему контролю, соответствующие требованиям MiCA и португальского законодательства;
   • обеспечьте готовность к проверкам регулятора и подаче отчетов;
   • ведите учет проверки клиентов (KYC) и мониторинга счетов для выявления источников незаконных средств и предотвращения подозрительной активности.
5. Необходимая документация:
   • подтверждение учреждения и регистрации компании;
   • подтверждение внесения капитала (выписки из банка);
   • заявление всех директоров и акционеров;
   • подтверждение адреса местного офиса (договор аренды/виртуальный договор);
   • подробный бизнес-план, включая анализ услуг, оценку рисков и тарифный план;
   • актуальные руководства по AML, комплаенсу и соблюдению законодательства и безопасности;
   • клиентские соглашения и примеры записей о транзакциях;
   • все документы должны быть на португальском языке или официально переведены и заверены.
6. Проверка клиентов и отчетность по сделкам:
   • каждый клиент должен пройти процедуру KYC и быть зарегистрированным клиентом, прежде чем будет открыт новый счёт;
   • следите за всеми транзакциями клиента и сообщайте о любой подозрительной активности регулирующему органу.
7. Плата за подачу заявки и текущие полномочия:
   • регистрационный сбор не подлежит возврату;
   • кроме того, после одобрения заявки необходимо вносить ежегодные регулярные взносы и проводить проверки соответствия требованиям.

Ключевые требования

Общие ошибки, которые следует избегать:

• подача неполных или устаревших документов;
• недостаточный или неподтвержденный капитал;
• слабые процедуры AML/CTF или отсутствие офицера по compliance;
• отсутствие надлежащего офиса и неуплата сборов;
• отсутствие детализированного бизнес-плана и политики онбординга клиентов.

Prifinance помогает клиентам пройти весь комплекс юридических, регуляторных и технических требований для получения криптолицензии в Португалии. Мы оказываем содействие в регистрации компании, подготовке политик AML/KYC, бизнес-планов, документации по ИТ-безопасности и взаимодействии с португальскими регуляторами. Наша команда гарантирует, что каждый элемент вашей заявки будет полностью соответствовать национальному законодательству и стандартам ЕС, что существенно повышает шансы на гладкое и успешное получение лицензии.