Licencia del sistema de pagos en Belice

Para implementarlo legalmente, los bancos (el emisor y el adquirente) necesitan una licencia que concede el país al que pertenecen. Sin ella, es imposible el funcionamiento del centro de procesamiento que procesa los pagos, el cual conecta a las organizaciones financieras y comerciales con los usuarios finales de los servicios / productos.

¿Por qué es rentable operar en el mercado Forex en Belice?

Dado que el comercio electrónico se ha convertido en un asunto prioritario para el Estado (lo que incluye las licencias de los sistemas de pago), Belice realiza grandes inversiones para la mejora de las comunicaciones por Internet. Las redes de alta velocidad, unidas a las capacidades tradicionales offshore, convierten a este país en una opción excelente.

La regulación de las licencias en el país corre a cargo de la IFSC, la comisión de servicios financieros internacionales. Este regulador ha desarrollado una normativa transparente al respecto:

• Se rellena un formulario de solicitud de licencia y se envía junto con la documentación acreditativa (datos sobre el tipo de actividad, capital de reserva, solicitantes, etc.).
• Se abona la tasa correspondiente (500 $), que no es reembolsable ni siquiera en caso de que se desestime la concesión de la licencia.
• Si el resultado es favorable, se abona una tasa anual de licencia (entre 2.500 y 5.000 dólares).
• Se presenta un informe mensual sobre el trabajo a la comisión en un plazo máximo de 10 días.
• Es necesario confirmar la licencia una vez al año. La IFSC comprueba la eficacia del solicitante y toma una decisión sobre sus expectativas.

Belice establece los siguientes requisitos para quienes necesiten una licencia de sistema de pago:

• Un capital mínimo de reserva (dependiendo de la actividad elegida, varía entre los 5.000 y los 100.000 dólares).
• El mantenimiento del capital en el banco / institución financiera autorizada en el territorio del estado.

Procedimiento de registro de sociedades en Belice

La legislación contempla un procedimiento bastante sencillo y rápido para inscribir una sociedad en el Registro General. En esta jurisdicción, las etapas de registro incluyen:

• Recopilación de la documentación necesaria referente a los accionistas y administradores, así como la relativa a la sociedad.
• Selección adecuada del nombre de la empresa, sin que exista duplicidad con alguno existente en Belice.
• Pago de todas las tasas e impuestos estipulados en el momento del registro.
• Inscripción de la sociedad en el Registro General.

Los siguientes documentos son necesarios para completar el procedimiento:

• Estatutos de la sociedad.
• Artículos de constitución.
• Acta de la primera reunión.
• Documento de nombramiento del primer director.
• Información sobre accionistas y directores.
• En caso de que existan accionistas o directores nominativos, es obligatorio presentar un poder notarial o una declaración de fideicomiso.

La constitución de una sociedad en Belice requiere un tiempo de tramitación mínimo.

Todo el procedimiento se prolonga hasta dos semanas.

La firma consultora Prifinance presta un amplio abanico de servicios en materia de registro, concesión de licencias, ejecución de la documentación de los sistemas de pago, etc. Llevamos muchos años trabajando en el mercado y ofreciendo a nuestros clientes el mejor resultado posible. Somos eficaces, por lo que evitará pérdidas de tiempo y esfuerzos innecesarios. Le ayudaremos a:

• Reunir toda la documentación necesaria para la jurisdicción seleccionada.
• Pagar todas las contribuciones y tasas.
• Preparar el software para el sistema de pagos (servidores, sistemas de virtualización, etc.).
• Comprobar la renovación puntual de la licencia.

La BFSC supervisa a las empresas que realizan transacciones.

La licencia que otorga la BFSC para hacer trading en Forex permite realizar cualquier operación de corretaje manteniendo a su vez activos de terceros. Únicamente puede obtenerla la compañía que esté registrada en esta jurisdicción. Además, estará sujeta a un estricto control y deberá informar de sus operaciones a la Comisión de Valores.

El BFSC es un organismo financiero de control reconocido en todo el mundo. Una empresa con licencia para operar con divisas (licencia Forex) debe cumplir los estrictos requisitos que figuran a continuación:

• Disponer de un capital estatutario de 500.000 dólares estadounidenses.
• Pagar una cuota anual por valor de 25.000 dólares estadounidenses.
• Disponer de una oficina virtual.
• Evitar operaciones con residentes de Belice (personas físicas o jurídicas).
• Contar con un director representado por un residente de Belice.
• Coordinar todos los cambios de la estructura de la empresa y sus actividades con el organismo regulador.
• Evitar las transacciones en dólares de Belice.
• Presentar informes de actividades al organismo regulador.

Para solicitar una licencia de Forex a la BFSC es necesario abonar una tasa de 1.000 dólares estadounidenses. De media, la concesión de una licencia tarda de uno a tres meses.