Licencia de sistema de pago en Estonia

Ventajas de trabajar con Prifinance:

• Reglamentos y normas internas de contabilidad o sus borradores.
• Información relativa a los medios, sistemas de información y otros soportes tecnológicos, sistemas de seguridad, mecanismos y sistemas de control necesarios para la prestación de los servicios previstos.
• Descripción del sistema de control interno y de las medidas destinadas a garantizar el cumplimiento de las obligaciones relacionadas con la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, así como las relativas a la información sobre el pagador que irá asociada a las transferencias de fondos.
• Descripción de la estructura organizativa, incluyendo, si fuera necesario, una descripción del uso de sus agentes o sucursales o de la externalización de servicios, así como de su participación en sistemas de pago tanto nacionales como internacionales.
• Lista de accionistas con los nombres de cada uno de ellos, códigos de registro o personales, en su caso, y, en su defecto, las fechas de nacimiento, y datos sobre el número de acciones adquiridas por cada accionista o sobre las acciones pertenecientes a cada uno de ellos.
• Información sobre los titulares que posean una participación significativa.
• Información sobre los directivos incluyendo nombres, apellidos, códigos personales o, en su ausencia, la fecha de nacimiento, el domicilio de residencia, información sobre la formación, una lista completa de los lugares de trabajo y cargos, y en el caso de los miembros del consejo de administración, descripciones de sus responsabilidades y, a discreción del solicitante, documentos que confirmen la honorabilidad de los directivos y su conformidad con los requisitos de la legislación.
• Información sobre las asociaciones empresariales en las que la participación del solicitante de la licencia o de su gerente supere el 20 por ciento, y esta información debe contener el importe del patrimonio neto o del capital social, una lista de las actividades y el tamaño de la participación del solicitante y de cada gerente.
• Información sobre el auditor y el auditor interno del solicitante, incluidos los nombres, domicilios o emplazamientos, códigos personales o, en su defecto, fechas de nacimiento o códigos de registro.
• Si se trata de una sociedad mercantil ya constituida, documentos que confirmen el importe de los fondos propios, con el informe del auditor jurado.
• Principios técnicos, económicos y jurídicos del funcionamiento del sistema de pago previamente aprobados por el Banco de Estonia, así como un proyecto de normas para la organización del sistema, si el solicitante desea dedicarse a la explotación del sistema de pago.

La Inspección Financiera tarda de 3 a 6 meses en estudiar la solicitud de licencia para el sistema de pago en Estonia.

El coste del paquete de servicios es de 67.000 euros (para Sociedad Anónima) y de

69.000 euros (para JSC).

Los servicios para la obtención de una licencia de sistema de pago en Estonia incluyen:

• Asistencia integral para la constitución de la sociedad, incluyendo el registro de los documentos para la inscripción ante notario, el nombramiento de un auditor de la sociedad, la asesoría para la apertura de la cuenta bancaria y de la cuenta de valores, y el registro de los documentos para la inscripción en el centro de valores.
• Asesoramiento completo para la obtención de una licencia de dinero electrónico en Estonia, incluyendo la tramitación de todos los documentos necesarios y lapresentación de una solicitud ante la Inspección Financiera, así como la comunicación con la Inspección Financiera en el curso de la tramitación de la solicitud de la licencia de Institución de Pago en Estonia (dinero electrónico).
• Sede legal de la empresa.
• Pago de todos los impuestos estatales.
• Ejecución de poderes y su traducción.
• Asesoramiento jurídico y contable.