Malta Licencia de intercambio de criptomonedas

Debido a las regulaciones que se pusieron un poco severas en 2018, la Autoridad de Servicios Financieros de Malta, lamentablemente, otorga sus licencias en casos excepcionales en la actualidad. Por ejemplo, otorgó la licencia de Clase 3 para organizar pagos cripto a Moneybite, una empresa maltesa local. Lastimosamente, para las empresas extranjeras, obtener una licencia sigue siendo algo problemático, especialmente si hablamos de intercambios de cripto (se requiere una licencia de Clase 4). Obtener la licencia no es fácil en este momento, pero es posible si se observan muchos aspectos como espera el regulador.

Si hablamos precisamente sobre el régimen legal para realizar operaciones con criptomonedas, fue creado por la adopción de tres actos legales principales: rigen desde el otoño de 2018. Los estándares describen las regulaciones para las criptomonedas e ICO, los requisitos para negocios con criptomonedas, y el procedimiento para su legalización. Estos son los aspectos más destacados de estos actos jurídicos.

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Principales actos jurídicos

• Sobre Activos Financieros Virtuales (VFAA) – el principal acto legal estatal que describe un alcance básico de reglas para regular las operaciones de criptomonedas. Enumera las demandas obligatorias aplicables a documentos técnicos, publicidad, requisitos de licencia, tipos de responsabilidad, etc. De acuerdo con el acto regulatorio considerado, los intercambiadores, procesadores y otros proveedores de servicios de la FAA reciben licencias para criptomonedas. También se establece la obligación de publicar de forma periódica los datos del modelo financiero de la empresa y demás indicadores que establezca la normativa.
• Sobre acuerdos y servicios tecnológicos innovadores – la ley contiene una descripción del procedimiento de certificación a los proveedores de la FAA y las empresas de registro que deseen realizar un negocio de cambio de divisas. Precisamente, el documento legal revisado cubre varios aspectos relacionados con el software, los contratos inteligentes y los posibles arreglos aplicables para la tecnología innovadora.
• Sobre la Autoridad de Innovación Digital de Malta – este acto regulatorio amplía aspectos de las innovaciones tecnológicas, entre ellas, las tecnologías innovadoras descentralizadas o distribuidas, diversas funciones regulatorias relacionadas con ellas, incluidos los poderes y actividades de la Autoridad de Innovación Digital de Malta.

Sujeto al cumplimiento de los requisitos de la MFSA, el proveedor de servicios se convertirá en una empresa autorizada para administrar el intercambio de VFA, manejar el dinero de los clientes, los activos financieros virtuales y las claves criptográficas.

Obtención de permisos

La licencia de criptomoneda maltesa se divide en clases, desde limitada hasta compleja, con más requisitos:

• Clase 1 (recepción y transferencia de órdenes, asesoramiento sobre activos financieros virtuales) – una tarifa única de 3.000 euros, más una tarifa de observación progresiva una vez al año desde 2.750 euros.
• Clase 2 (servicios VFA, transacciones con moneda extranjera sin cambio por cuentas propias) – 5.000 euros, más de 4.500 euros al año.
• Clase 3 (todas las operaciones sin cambio) – 7.000 euros y una vez al año desde 6.000 euros.
• Clase 4 (operaciones VFA, incluyendo fondos de clientes, servicios de custodia) – 12.000 euros y desde 25.000 euros al año.

La licencia para el intercambio de criptomonedas es emitida luego de pasar por el proceso descrito en los proyectos de ley. El regulador exige la creación de una empresa “real” con sede física y prueba de buena fe, experiencia y recursos técnicos. Esto es necesario para:

• crear una persona jurídica (Sociedad Privada de Responsabilidad Limitada) con un capital de 1.165 euros, habiendo pagado el 20%; alquilar una sede y contratar al menos 3 empleados: el director puede ser un representante nominal;
• alistar los documentos para la presentación inicial a la MFSA: una descripción de las pruebas de instrumentos financieros, sistemas y protocolos de seguridad, participación en la lucha contra el lavado de dinero, etc.;
• obtener, si el resultado es favorable, un permiso del departamento de autorizaciones y asignar un operador VFA (puede ser la propia empresa).

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