Países Bajos Licencia de intercambio de criptomonedas

Según las normas fiscales locales, las criptomonedas están sujetas a impuestos como activos (Casilla 3 al declarar). El sector bancario del país entiende que la cadena de bloques es una dirección prometedora para la mejora de las tecnologías financieras, las autoridades locales organizan conferencias sobre criptomonedas y el 20 % de la población mantiene sus ahorros en fondos no fiduciarios.

El régimen jurídico para regular las actividades con criptoactivos está determinado por su origen. Estos activos pueden ser medios de pago, que son similares a las monedas fiduciarias. Los activos pueden ofrecer acceso a un bien o servicio. También pueden ser activos de inversión como bonos, acciones y otros instrumentos financieros de acuerdo con lo definido por la ley local. Al evaluar los criptoactivos, es importante tener mucho cuidado y desarrollar soluciones individuales. Los abogados de “Prifinance” pueden ayudar con este problema considerando su caso detalladamente y ofreciendo opciones que ayudarán a organizar el negocio de forma correcta y registrar una licencia de intercambio de criptomonedas en los Países Bajos, tomando en cuenta las últimas innovaciones en la industria.

Desde finales de 2021 empezaron a operar en el país nuevas reglas de la industria. Se relacionan principalmente con cuestiones de comercio y almacenamiento de criptoactivos. Además de los requisitos de cumplimiento ALD/CFT anteriores, los operadores del mercado deben registrarse en el Banco Central holandés ahora. Este es el organismo que supervisa las actividades en la industria. También notamos que el proceso de registro no es una licencia en el sentido clásico, por lo que el término «licencia» en relación a las operaciones con criptomonedas en los Países Bajos se usa de manera condicional. Se trata del registro de una empresa que lleva a cabo sus operaciones con criptoactivos en el Banco Central de los Países Bajos.

Ventajas de trabajar con Prifinance:

Características de las licencias de criptomonedas en los Países Bajos

El primer paso para las entidades que desean obtener una licencia de intercambio de criptomonedas en los Países Bajos es registrar una empresa en la Cámara de Comercio e Industria. Además, para trabajar con una licencia de criptomoneda en dicha jurisdicción, es necesario cumplir con los requisitos paneuropeos de la segunda directiva de la UE:

• presentar al regulador un plan de negocios, una confirmación de la adecuación del hardware y software para el trabajo;
• cumplir con los requisitos de los estándares KYC y proteger los datos del cliente transferidos al intercambiador;
• alistar la documentación de la legislación ALD: políticas, normas internas, reglamentos, etc.

Para registrarse en el Banco Central de los Países Bajos, es necesario cumplir con estos requisitos:

• rellenar el formulario de registro;
• enviar toda la documentación asociada al registro de la empresa y confirmar su existencia, incluidos los datos personales y hojas de vida de los dueños de la empresa;
• desarrollar un plan de negocios que cubra, entre otros, los siguientes aspectos: la participación de mercado esperada y el origen de los clientes, las metas y planes de crecimiento de la empresa, los resultados del análisis FODA, así como información sobre el socio de la empresa;
• formular políticas de cumplimiento;
• contratar gerentes y directores de buena reputación;
• asegurar la transparencia de la estructura de la empresa, incluido el aspecto de control;
• cumplir con los requisitos del regulador en el proceso de seguimiento de las actividades de la empresa.

Los principales aspectos del cumplimiento merecen una mención especial. Entre otras cosas, la empresa necesita:

• contar con los procedimientos de cumplimiento para identificar y monitorear a los clientes;
• reportar casos de transacciones sospechosas;
• contar con personal responsable del cumplimiento de los requisitos, así como brindar capacitación anual;
• identificar a los clientes, así como verificar que sus fondos se obtienen de forma legal.

Otro paso que debe tomarse para garantizar el correcto funcionamiento de la empresa es abrir una cuenta bancaria. Eso no es difícil, pero debe elegir su banco con cuidado. Hay algunas instituciones «amigables» con las criptomonedas. Este es, por ejemplo, el banco Bunq, donde abren cuentas para intercambios de criptomonedas y no excluyen clientes por un área de su actividad. Los abogados de “Prifinance” estarán encantados de asesorarlo detalladamente sobre la creación de una empresa local, su registro en el Banco Central de los Países Bajos, elegir un banco leal para atender transacciones con criptomonedas y también supervisar las actividades de la entidad legal en el futuro.