Лицензия платежной системы Великобритания

Условия для лицензируемых компаний

Инспекция выдает разрешения двух типов:

• полная лицензия электронных денег Великобритании — госпошлина за нее составляет пять тысяч фунтов стерлингов;
• платежная лицензия в Англии для юрлиц с ежемесячным оборотом до трех миллионов фунтов, за которую нужно заплатить одну тысячу фунтов.

При превышении лимита предприниматели должны сменить лицензию на полную.

Руководствуясь Директивой ЕС и внутринациональным Положением, регулирующим e-money, Великобритания строго следит за движением электронных средств и относится к государствам с наиболее жесткими требованиями к эмитентам.

Лицензия платежной системы в Великобритании выдается только юрлицам, зарегистрированным внутри страны. Получив разрешение, компании имеют право проводить соответствующие операции только в пределах королевства. Для работы в других государствах понадобится паспортизация. У заявителя на платежную лицензию в Англии должен быть реальный офис, на него накладывают обязательства по Положению об отмывании средств.

Вместе с заявкой лицензиат подает в FCA:

• бизнес-план на несколько лет;
• подтверждение наличия уставного капитала в сумме не менее 350 тысяч евро;
• описание процедур, по которым будут идентифицироваться клиенты и предотвращаться отмывание денег;
• перечень услуги операций, которые компания будет предоставлять клиентам;
• доказательства того, что компания способна контролировать риски;
• информацию об акционерах и учредителях — участие нерезидентов допускается.

Платежная лицензия Великобритании выдается только компаниям, удовлетворяющим специфическим английским требованиям в отношении дирекции и топ-менеджмента. Лица, принимающие ключевые решения, обязаны иметь опыт запуска подобных систем, профильное образование и знания.

К управлению фирмой FCA выдвигает такие требования:

• процент резидентов среди директоров превышает или равняется доле иностранцев;
• гендиректор должен быть резидентом UK;
• резидентный директор имеет право принимать доминирующие решения;
• совет директоров должен заседать внутри страны;
• принимать основные решения необходимо там, где базируется офис и располагается основное ПО;
• компании необходим сотрудник, отвечающий за предотвращение отмывания денег (обязанности можно возложить на гендиректора) — это должен быть резидент.

После получения лицензии Великобритании e-money оператор вправе открыть банковский счет. Она должна вести полную отчетность. Ежегодно компания будет подвергаться аудиторской проверке. FCA оставляет за собой право запросить дополнительную документацию. Иногда лицензирование e-money в Великобритании занимает целый год. Упростить и ускорить процедуру поможет наша компания.

«Прифинанс» — весь комплекс поддержки при лицензировании в Великобритании

Опытные эксперты «Прифинанс» проконсультируют по всем аспектам лицензирования систем e-money и минимизируют риски отказа в разрешении. Они:

• подберут оптимальную форму компании и помогут зарегистрировать бизнес в UK;
• помогут составить все необходимые политики и описания, бизнес-план;
• подготовят и проверят на правильность пакет документов для фирмы, акционеров;
• окажут поддержку по выполнению управленческих требований;
• помогут подать заявку в FCA, открыть счет в UK или иной юрисдикции.

Лицензия UK — это путь к английскому и мировому рынкам, беспрепятственное сотрудничество с любыми финансовыми институтами. С нашей поддержкой вы сможете оперативно приступить к работе, выполнив все условия Великобритании.