Licencia de inversión en Gibraltar

A continuación se exponen los requisitos esenciales para la obtención de una licencia Small Payment Institution (Institución de Pagos Menores) en Gibraltar:

• La empresa debe contar con un mínimo de dos directores.
• Los directores deben poseer formación financiera o experiencia operativa, así como el resto del personal.
• La sociedad debe tener presencia física en el país. Si no existe esa posibilidad, es necesario nombrar a un representante entre los ciudadanos locales.
• Los directores, fundadores, accionistas y empleados de la empresa no deben haber sido condenados penalmente en el pasado.
• Es necesario contar con un capital mínimo autorizado en función del tipo de actividad.
• Se debe contratar un seguro de responsabilidad civil por un importe mínimo de 1 millón de libras.
• Se deben presentar informes y realizar auditorías.

Ventajas de trabajar con Prifinance:

Condiciones exigidas al capital autorizado para obtener la licencia

Una cantidad de 50.000 euros para las siguientes actividades:

• Liquidación de las comisiones relacionadas con los valores.
• Liquidación de las comisiones relacionadas con valores en nombre de un cliente o por cuenta de un cliente.
• Asesoramiento en materia de inversión.
• Organización de sistemas multilaterales de negociación.

Una cantidad de 125.000 euros para las siguientes actividades:

• Gestión de inversiones.
• Emisión de valores.

Una cantidad de 730.000 euros para las siguientes actividades:

• Negociación de valores por cuenta propia.
• Suscripción de valores.
• Almacenamiento y gestión de valores para un cliente y acciones de seguimiento relacionadas con esta actividad.

Listado orientativo de documentos a presentar para la obtención de una licencia de inversión en Gibraltar:

1. Estatutos.
2. Información sobre los accionistas y la distribución de acciones entre ellos.
3. Información sobre los miembros de la junta directiva, del consejo y los directivos de la compañía.
4. Información sobre las sociedades donde la presencia de miembros del consejo de administración supere el 20%.
5. Información sobre el auditor de la sociedad y sobre las personas que realizan el control interno.
6. Balance inicial y revisión de ingresos y costes. Para la sociedad ejecutora: balance y cuenta de resultados, e informes anuales correspondientes a los últimos 3 años, si están disponibles.
7. Para la sociedad ejecutora: documentos que confirmen una cantidad neta de fondos junto con el informe del auditor.
8. Si uno de los accionistas de la sociedad solicitante es una entidad de crédito extranjera, un fondo de inversión, una sociedad de inversión, de seguros o de otro tipo que esté sometida a supervisión financiera, el Departamento de Asuntos Exteriores deberá confirmar que la sociedad dispone de licencia y que su actividad se ajusta a los requisitos de la legislación.
9. Plan de negocio para los próximos 3 años.
10. Instrucciones internas del departamento de contabilidad.
11. Instrucciones de control interno.