Si se plantea abrir una cuenta bancaria en el extranjero, Singapur es una de las jurisdicciones más atractivas de la región asiática. Esta opción está disponible tanto para empresas locales como para internacionales. Disponer de una cuenta bancaria en Singapur le permitirá disfrutar de ventajas añadidas para su negocio, subrayando su fiabilidad. Sin embargo, los beneficios de abrir una cuenta en esta jurisdicción no se limitan al prestigio.

Ventajas de la jurisdicción

Abrir una cuenta en un banco de Singapur ofrece muchas ventajas:

• Sistema bancario estable y desarrollado;
• Un alto nivel de seguridad de los fondos depositados;
• Procedimiento sencillo y transparente al abrir una cuenta;
• Disponible un servicio avanzado de banca por Internet;
• Un alto grado de confidencialidad de la información y los datos de los clientes;
• Riesgos mínimos para los propietarios de cuentas bancarias.

Si desea más información sobre las ventajas de abrir una cuenta bancaria en Singapur para su caso concreto, póngase en contacto con los abogados de Prifinance.

Procedimiento para abrir una cuenta en un banco de Singapur

Cada uno de los bancos que operan en Singapur aplica su propio procedimiento para abrir una cuenta bancaria. Independientemente de las posibles particularidades, siempre se le exigirá una serie de documentos fundamentales a la hora de abrir su cuenta. Los bancos locales sólo abren cuentas corporativas a personas jurídicas con directores residentes.

En cualquier caso, el solicitante debe rellenar un cuestionario en el que se especifica la finalidad de la apertura de una cuenta y la naturaleza de las actividades empresariales asociadas a la misma, facilitando datos sobre el origen de los fondos que se depositarán en ella. Además, las personas jurídicas deben aportar documentos que confirmen el registro, el estado activo y la autoridad de las personas que firmarán los documentos de liquidación de la cuenta. Asimismo, también deben facilitar la información relativa a los fundadores, beneficiarios y directivos de la empresa. Si se trata de una estructura corporativa, los solicitantes deben describirla de tal manera que no suscite dudas sobre la lógica y la viabilidad de dicha entidad. En este aspecto, también deberá prestarse la debida atención a la confirmación de la legalidad del negocio y de los fondos derivados del mismo. En algunos casos, los bancos también pueden exigir cartas de referencia, por ejemplo, de bancos en los que las personas jurídicas ya tengan cuentas abiertas.

Los solicitantes particulares también deben prestar la debida atención a la confirmación de la legalidad de los fondos. Deberán presentar documentos de identidad, pruebas de residencia (un extracto bancario que acredite el pago de los suministros públicos o una factura de los mismos) y cartas de recomendación (por ejemplo, del banco donde posea una cuenta o de un abogado o notario).

Los abogados de Prifinance estudiarán cada expediente individualmente y prepararán un plan de acción, teniendo en cuenta las peculiaridades del caso, los deseos del cliente y los requisitos de sus bancos prioritarios.

Cómo pueden ayudarle los abogados de Prifinance

Si tiene previsto abrir una cuenta bancaria en Singapur, los abogados de Prifinance se ocuparán personalmente de todos los asuntos preliminares y derivados, incluyendo:

• El estudio de las opciones a la hora de abrir la cuenta bancaria (bancos y tipos de cuentas) en función de la naturaleza de la empresa y de las operaciones previstas para la misma;
• Recopilación y preparación de los datos y documentos necesarios para abrir la cuenta bancaria;
• Organización del viaje de los clientes a Singapur para las negociaciones con los agentes bancarios;
• Intervención y asesoramiento jurídico en el proceso de negociación de la apertura de una cuenta bancaria;
• Prestar apoyo jurídico y orientación al operar con la cuenta.

La asistencia jurídica que ofrece Prifinance no se limita a las cuestiones ordinarias que suelen plantearse al abrir una cuenta bancaria en Singapur. Aportamos consejos y sugerencias personalizadas según su caso.